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    投資信託の用語 「リスク」と「リターン」
    Kapok の資産運用投資対象投資信託
    投資信託の運用成績を表す指標に、「リスク」と「リターン」があります。
    リスクは、値動きの大きさを表す指標で、リターンは基準価額の上昇率を表します。
     
    例えば、リターン 5%リスク 35% の投資信託は、
    年間で、だいたい、「-30%~+40%」の運用成績が期待できます。(確率の問題なので、こうならない事もあります)
     
    ここで使用した数値の -30% と +40% は
    -30% = 5% - 35%
    +40% = 5% + 35%
    とリターンとリスクの値を使い、算出します。
     
    さて、この投資信託はお得でしょうか?
    40%上がって、30%下がった場合、平均リターンは (40-30)÷2 = 5% で、確かにプラスですが、
    基準価額は、(1+40%) × (1-30%) = 0.98 < 1.00
     
    元本割れですね。
    このように、リスクが大きすぎると、たとえリターンが大きくても、資産が増える事が期待できません。
     
    投資信託を選ぶ時は、リターンに加えて、「リスク」にもよく注目する必要があるようです。
     
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    2011.05.10 / コメント:: 0 / トラックバック:: 0 / PageTop↑




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