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    税率10%の2013年中に、クロス取引をした方が有利となる条件(数式で)
    Kapok の資産運用投資環境NISA
    前回記事を書いた際に計算した数式をメモしておきます。


    1. 仮定


    課税率10%の時に資産が g1 倍に、
    NISA口座で資産が g2 倍に、
    課税率20%の時に資産が g3 倍になるとします。

    ※今、暗にg1>1, g2>1, g3>1 を仮定します。


    2. 損益分岐点


    この時、クロス取引をした方が良いための条件は、

    4g1g2g3 -4g2g3 < -10 + 9g1g2 + g2


    ※1
    NISAが関係ない人は、g2→1とおくと、
    g3 < 2.25
    という有名な損益分岐点が出て来ます。


    ※2
    NISA期間中に資産運用を終え、かつ今後NISA口座のみで運用する人は、g3→1とおくと
    (2-g2)/g2 < g1
    g2 > 1 のつもりであれば、今のうちにクロス取引をしておいた方が良いと分かります。

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    2013.12.10 / コメント:: 0 / トラックバック:: 0 / PageTop↑




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